作者：璐璐
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8月30日，邮储银行(601658.SH/01658.HK)公布2020年半年报称，上半年实现营业收入为1463.46亿元，同比增长3.35%；实现净利润为336.73亿元，同比下降10.02%。
来源：邮储银行半年报
邮储银行上半年增收不增利，但资产质量良好。半年报显示，邮储银行不良贷款余额为485.31亿元，不良贷款率为0.89%，较2019年末上升0.03个百分点，远低于六大行平均值；拨备覆盖率400.12%，较上年末上升10.67个百分点，约是六大行平均值的两倍。
来源：六大行半年报
此外，邮储银行上半年信用减值损失为335.90亿元，较2019年同期增加58.97亿元，同比增长21.29%。其中，客户贷款减值损失为337.60亿元，较2019年同期增加79.10亿元，增长30.60%。
交银国际发布研报称，将邮储银行2020-2022年的净利润预测下调约26%-30%，主要是由于减值损失激增。因此将目标价从5.40港元/股下调至4.60港元/股，维持买入评级。
截至9月3日收盘，邮储银行A股收报4.62元/股，涨0.22%；港股收报3.60港元/股，涨1.69%。
